FCA – Финансовый регулятор в Великобритании

Рейтинг самых надежных брокеров бинарных опционов 2020 года:

FCA – Финансовый регулятор в Великобритании

FCA это независимый неправительственный орган, который регулирует финансы в Великобритании. Этот регулятор финансируется источниками из числа членов отрасли финансовых услуг. Его штаб-квартира базируется в Лондоне. Вам никто не будет никогда звонить из FCA, они работают по принципу решения проблем обращающихся клиентов, а не наоборот.

1 апреля 2020 года FCA и Орган пруденциального регулирования (PRA, является дочерней организацией Банка Англии) начали мониторинг всех мероприятий в индустрии финансовых услуг. FCA отвечает за регулирование деятельности более 26000 фирм в финансовой отрасли и мониторинг пруденциального поведения более чем 23000 компаний, которые находятся в зоне юрисдикции PRA.

Назначение FCA сводится к созданию среды, в которой будет поддерживаться высокий уровень «хорошего» поведения со стороны компаний посредством их регулирования. В этой же среде предполагается снижение количества возможностей и стимулов для «плохого» поведения, и компенсация за такое поведение может быть весьма высокой. FCA обязан мониторить и выносить вердикт по работе финансовых рынков, создавая условия для их позитивной деятельности, в результате чего финансовые услуги на территории Великобритании будут оказываться без проблем. Финансовый регулятор FCA абсолютно не предвзят, и его отношение к той или иной компании не зависит от ее рабочего стажа или финансового положения.

Каковы функции FCA?

  • Защищать клиентов и обеспечивать их доверие к тем фирмам, которые регулируются FCA;
  • Контролировать и защищать финансовые рынки для роста уверенности в том, что в финансовой отрасли Великобритании усиливается интеграция;
  • Поощрять эффективную конкуренцию и обеспечивать, чтобы потребители могли выбирать услуги из широкого спектра.

Цели FCA

  1. Одной из целей FCA является содействие справедливому обращению компаний с клиентами, исходя из уровня их финансовых знаний и понимания рыночных тенденций.
  1. Следующая цель заключается в усилении раппорта с потребителями для понимания их проблем и поведенческих линий.
  1. Следующая цель — иметь обоснованные и четкие ожидания от регулируемыми FCA фирм. Заранее оговаривается, что фирмы должны ожидать от финансового регулятора.
  1. FCA всегда старается быть в курсе всех вероятных рисков для потребителей и работает для того, что нанести этим рискам превентивный удар до того, как они станут опасны для клиентов.
  1. FCA, как финансовый регулятор, должна быть твердой и смелой в стратегии развития надежного сдерживания посредством дарованных ей полномочий.
  1. Надзор за деятельностью фирм — шестая цель FCA. Это является частью защиты клиентов со стороны регулятора. FCA пользуется ориентированным на риски подходом, направленных на гашение рисков для потребителей в зародыше.

Как FCA работает в отношении авторизации и одобрения частных лиц?

Как уже было изложено выше, основной функцией FCA является авторизация фирм и рассмотрение индивидуальных запросов. Благодаря этому, финансовый регулятор получает уверенность в том, что фирмы и частные лица, которые трудятся в финансовой отрасли, удовлетворяют стандартам FCA и имеют необходимые инструменты и навыки, чтобы работать на финансовом рынке.

Это знают все миллионеры:  Торговля опционами за 60 секунд – Binarnye.ru

По причине того, что FCA имеет задачу по поддержанию равной для всех конкуренции, этот финансовый регулятор всегда заинтересован в балансе между убеждением в соблюдении необходимых стандартов и поддержанием стабильного уровня конкуренции и инновационных тенденций в финансовой отрасли. Все это реализуется посредством выполнения регулярных проверок соответствия правилам со стороны компаний и частных лиц, чтобы убедиться, что не существует рисков возникновения препятствий для вступления в отрасль новых игроков.

Стандарты качества, разработанные в Великобритании с участием FCA, должны выполняться для того, чтобы потребители были защищены и чтобы качество предоставляемых услуг находилось на стабильно высоком уровне.

Частью процесса одобрения запросов со стороны FCA является полная осведомленность со стороны заявителей о пруденциальных требованиях и принятие с их стороны безоговорочной ответственности за соблюдение стандартов. FCA также всегда работает над тем, чтобы заявители правильно понимали значение предоставляемых услуг и работали над тем, чтобы их клиенты были полностью удовлетворены качеством означенных услуг. Это достигается посредством правильного управления рисками и корпоративной культуры.

Сотрудники FCA не имеют офисов в России, поэтому любой кто будет вам звонить и представляться, якобы они из финансовой комиссии, то игнорируйте или можете перенаправить звонок в полицию. Сейчас участились случаи звонков под видом работников FCA, поэтому мы вынуждены предупредить. Также, помните, что никакая обанкротившаяся компания не имеют права продавать ваши личные данные, откуда FCA может знать ваш номер телефона или адрес электронной почты? Учитывая поправки в закон о защите личных данных (GDPR), любые попытки передачи информации сторонним лицам без вашего соглашения грозят компании многотысячными штрафами и не в рублях, а в евро. Будьте осведомлены, и даже если вам предлагают зарегистрироваться у другого брокера, с 99% уверенностью этот брокер не имеет соответствующей лицензии FCA. Получается не логично, сотрудникам FCA предлагать зарегистрироваться у брокера, который совершенно не надёжный. Видите, путём простого анализа и знания законов/индустрии можно избежать потери средств, которые были тяжким трудом вами заработаны.

FCA – Финансовый регулятор в Великобритании

Полное название: Financial Conduct Authority (Управление по финансовому регулированию и надзору)

Сокращенное название: FCA

Год образования: 2020

Подчиненные страны: Великобритания

Статус: финансовый регулятор

Честные русские брокеры бинарных опционов:

До недавнего времени наряду с главным финансовым органом Великобритании – Банком Англии, функции контроля в финансовом секторе выполняла организация FSA. Собственно данная организация была фактически единственным регулирующим органом страны в области финансовых услуг.

С 2020 года организация была разделена на два отдельных регулятора: PRA и FCA. Первая организация была уполномочена наблюдать за крупными компаниями, в число которых входят банки и иные финансовые организации. В полномочия же FCA входит регулирование деятельности брокеров на рынке Форекс, обеспечивая тем самым защиту интересов инвесторов и трейдеров. В целом, основной задачей организации является поддержание целостности финансовой индустрии Великобритании, с чем FCА по сей день не плохо справляется.

В тоже время стоит остановиться на тех целях, которые преследует в своей деятельности финансовый регулятор:

  • Контроль над справедливым отношением компаний финансового сектора с клиентами, что способствует обеспечению нормальной среды в данном секторе.
  • Надзор за деятельностью всех подчиненных компаний. Это подразумевает не только выдачу соответствующих лицензий тем компаниям, что предоставляют качественные услуги, но и ликвидацию высокорисковых услуг некоторых финансовых организаций. Это позволяет минимизировать потери клиентов в процессе их работы с финансовыми компаниями и форекс брокерами.
  • Мониторинг новых предложений брокеров на предмет соответствия требованиям ЕС. Это помогает избежать появления рисковых продуктов, работа с которыми может привести к финансовым потерям населения.
  • Контроль над уровнем платежеспособности компаний. В случае, если регулятором было выявлено не соответствие предельной нормы платежеспособности той или иной финансовой организации, он имеет полное право заблокировать действующие счета. В данном случае клиенты переходят под контроль регулятора и могут надеяться на выплату компенсаций в размере до 25 000 фунтов стерлингов.
Это знают все миллионеры:  SpotOption говорит нет бинарным опционам

Следует отметить, что, несмотря на первый взгляд полную автономию FCA, функционирует организация за счет средств компаний-участниц и при этом в полной мере выполняет функции и обязанности, которые возложены на нее Банком Англии и FSA.

Компании, желающие получить лицензию регулятора FCA должны пройти довольно серьезную аудиторскую проверку. А ведь не секрет, что далеко не каждый брокер готов пройти подобный «тест» на добросовестность. Таким образом, те компании, что решились на проверку и по ее итогу получили лицензию FCA, имеют высокий уровень надежности со стороны трейдеров и инвесторов.

Официальный сайт регулятора:

Контактные данные регулятора:

Телефон: +44 (207) 066-10-00

Адрес: 25 The North Colonnade, Лондон, Великобритания

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority)

Аббревиатуру FCA расшифровывают как Financial Conduct Authority, что означает «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании».

После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым рынком Соединенного Королевства, выделив из компетенции FSA (Financial Services Authority) функцию надзора за банковской деятельностью и передав эти функции Банку Англии. В результате новой реформы в апреле 2020 года Financial Services Authority было переименовано в Financial Conduct Authority (FCA), а выделенную из его обязанностей функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний возложили на специально созданное Управление пруденциального контроля Банка Англии (Prudential Regulation Authority).

Считается, что FSA родилась в 1985 году, 7 июня, однако полномочия, которыми Управление располагает на данный момент, были получены в 2001 году, 1 декабря, когда был принят Акт о финансовых услугах и рынках.

Сама организация FCA является негосударственной, ее целью является наблюдение за инвестиционными компаниями, брокерами и их финансовыми операциями.

Только два государственных органа несут власть над FCA: Министерство финансов и Парламент. Бюджет компании рассчитывается от тех ресурсов, которые Управление получает от подконтрольных компаний, плюс налоги.

Вердикт регулятора всегда должен немедленно приводиться в исполнение, за исключением моментов, когда в решение вмешивается Трибунал, отвечающий за финансовые услуги и рынок департамента по делам Конституции. Последний может решить, какие сферы он будет регулировать, но способ контроля всегда будет оставаться за FCA.

Это знают все миллионеры:  Что такое облачный майнинг, и стоит ли вкладывать в него в 2020 году

Цель FCA

Регулятор преследует следующие задачи:

  • Управление пытается всеми способами способствовать улучшению финансовой системы и рынка Великобритании, поддерживая доверие клиента;
  • создание условий, которые помогут защитить финансовую систему. Поддержание инвесторов для экономического роста;
  • защита клиента от проблем, связанных с инвестициями или проведением сделок;
  • контроль участников во избежание появления сделок инсайдеров и т.д.

К брокерам Управление имеет особые требования:

  • брокерская компания должна поддерживать капитал в определенном ликвидном состоянии;
  • ежегодно независимые аудиторы должны проводить проверки;
  • своевременные отчеты о финансовом изменении компании.

FCA уделяет много внимания клиентам брокеров, стараясь защитить их интересы. На это указывают усложненные стандарты – это способствует в первой очереди инвестиционной деятельности трейдера. Каким образом? Регулятор может решить провести незапланированную проверку своих лицензированных брокеров в целях определения качества работы.

В каждой компании брокера должен присутствовать независимый представитель, который анализирует отношения своего хозяина с клиентами. Ему дано право разрешать конфликтные моменты. Он и осуществляет всю отчетность для Управления.

Все лицензированные организации под крылом FCA обязаны отчитываться о текущем уровне активов. В дальнейшем эти ресурсы будут вложены либо в страхование, либо в поддержку партнерских сделок. Существует большая разница между коллегами из СНГ и лицензированных брокеров в плане страхования – последним выделяются очень много средств, тогда как первые этим похвастаться не могут. Также специалисты брокерских компаний должны авторизоваться и утвердиться Управлением. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной финансовой сделки можно было сразу по сертификату личности определить нарушителя. Положительным образом это влияет и на безопасность ресурсов клиента.

Примеры из практики FCA

На показательных примерах можно продемонстрировать отлаженность регулятора. Если замечено нарушение, оно разбирается подробным образом и в итоге выносится вердикт.

Известен случай с инвестиционным банком Goldman Sachs, когда из-за нарушения требований Управлением был наложен штраф на сумму 30 миллионов долларов. Это произошло из-за сокрытия информации расследования, которое проходило в отношении банка со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США – было подозрение на мошенничество Goldman Sachs.

Возьмем другой пример – брокерская Форекс-компания ActivTrades получила штраф в 85750 фунтов стерлинга из-за нарушения мер безопасности в отношении клиента. С 2009 по 2020 год брокер халатным образом относился к двадцати миллионам фунтов стерлингов своих клиентов – корпоративные активы не отделяли бедный капитал. Это нарушает установленные требования регулятора. Если ActivTrades была бы признана неплатежеспособной, то все клиенты потеряли бы свои средства. Однако брокерская компания пошла навстречу расследованию, и из-за этого снизила штраф на 30%.

Следующий кандидат – Alpari (UK) Limited. Брокерская компания была оштрафована на 140 тысяч фунтов стерлинга из-за отсутствия контроля за проводимыми сделками – так клиент со стороны мог отмывать деньги. Во время регистрирования клиентов не соблюдались меры, которые помогли бы выявить нарушителей. Однако компания помогла расследованию и избежала крупного наказания.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Открываем счет и получаем бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как торговать бинарными опционами в 2020 году
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: