Почему трейдеры теряют деньги и что с этим делать

Рейтинг самых надежных брокеров бинарных опционов 2020 года:

Почему большинство трейдеров теряют деньги

Каждый отдельно взятый трейдер имеет возможность не следовать за толпой и показать результативность выше (или ниже) средней. Чтобы оторваться от толпы, нужно хорошо знать самого себя, а также общечеловеческие наклонности и то, как сочетание того и другого обуславливает поведение общества.

Большинство из нас знают, что, согласно статистике, 95% трейдеров теряют деньги, и только пяти процентам удается зарабатывать торговлей на жизнь. Иногда даже приходится слышать, что всего 1% зарабатывают действительно хорошие деньги. Но независимо от того, какие именно цифры выявили прошлые исследования, неоспоримым фактом является то, что большинство трейдеров на самом деле теряют деньги — от этого никуда не деться.

Победить рынок может только отдельный трейдер, а не толпа

Представьте на минуту, что было бы, если бы каждый трейдер руководствовался правилом ограничения риска в одной сделке до 1% от своего торгового капитала и использовал стратегии, аналогичные тем, которые применяют профессиональные трейдеры. На рынке повсеместно срабатывали бы стоповые ордера, а цены ходили вверх-вниз. То же самое происходит сейчас, когда люди придерживаются разнообразных стратегий собственной разработки. Другими словами, когда все стараются делать одинаковые «правильные» вещи, это приводит к таким же движениям на рынке, как и в случае, когда каждый действует по собственной, «неправильной» стратегии.

Вот почему большинство трейдеров теряют деньги. И в этом заключается парадокс, который трейдеры должны преодолеть, потому что, как сказал Мастер Угвей в фильме «Кунг-фу панда»: «Человек часто встречает свою судьбу на том пути, который он выбирает, чтобы избежать ее».

К счастью, как невозможно убедить трейдера, находящегося в бычьей позиции, стать медведем, так же, и даже еще более, невозможно убедить всех трейдеров торговать единообразно. Можно сделать вывод, что, независимо от того, будет ли каждый торговать по-своему или все станут торговать одинаково, большинство все равно будет терять деньги. Попытка широких масс трейдеров избежать этого (т.е. получить прибыль) создает ту самую ловушку, в которую они, в конечном итоге, попадаются.

Простая игра чисел

От финансовых комментаторов часто можно услышать выражения наподобие: «Большинство профессиональных фондовых менеджеров не способны превзойти показатели S&P 500. » и т.п. Это правда. Но это происходит не потому, что профессиональные фондовые менеджеры настолько безграмотны. Наоборот, именно сами эти критики ничего не понимают в рынке.

Большинство движений на рынке создается именно профессиональными фондовыми менеджерами, которые управляют миллиардами долларов в различных активах, а также другими профессионалами и компаниями, стремящимися выполнить какую-то операцию или хеджировать свои риски, чтобы иметь возможность продолжать заниматься своим бизнесом. Поэтому, если рынок за год вырос на 10%, то только потому, что эти профессиональные фондовые менеджеры своими покупками заставили этот рынок подняться на 10%. Поэтому для большинства профессиональных фондовых менеджеров невозможно заработать более 10% за этот год, поскольку это все равно, что требовать от игрока в теннис, чтобы он обыграл сам себя.

Доходность равномерно распределяется от отрицательной до положительной с трехзначными цифрами, но ее среднее значение составит около 10%, минус комиссия за управление и издержки. Таким образом, большинство фондовых управляющих покажут результат хуже рынка. Если рынок вырос на 10%, то доходность среднего хедж-фонда может находиться в пределах 8-9% или ниже, после вычета комиссии.

Большинство инвесторов и трейдеров не смогут превзойти показатели рынка, потому что они сами создают и являются частью этих показателей!

Означает ли это, что рынок соответствует гипотезе эффективного рынка? Вовсе нет. Определенным трейдерам все же удается стабильно превосходить результативность рынка. Можно также упомянуть и т.н. «тренд выживания» или «систематическую ошибку выжившего». Это распространенное явление на рынке, при котором статистические показатели эффективности имеют искажение, поскольку не учитывают данные о тех, кто не выжил на рынке. Многие начинающие трейдеры и инвесторы приносят на рынок свои деньги, но затем теряют их. Приток таких людей — непрерывный и стабильный. Они являются «благотворительными жертвователями» в пользу успешных трейдеров. К тому же, сам факт, что многим людям удается взобраться на вершину рынка (или хотя бы подняться с его дна), означает, что существуют благоприятные возможности для тех, кто умеет объективно оценивать рынок.

Поскольку большинство трейдеров торгуют на более коротких таймфреймах, чем инвесторы, давайте рассмотрим следующий пример: В первый день рынок вырос на 1%, а во второй — упал на 1%. При этом, прибыль по позициям большинства трейдеров будет близка к нулю, а с учетом комиссии, даже появится убыток. Но некоторые трейдеры будут иметь хорошую прибыль, а другая часть — значительный убыток. В каждый из дней зарабатывать/терять будут разные трейдеры, и так — в течение нескольких последующих месяцев, пока рынок будет двигаться вверх-вниз. Те, кто стабильно в убытке, выйдут из игры, пополнив ряды тех, кто теряет деньги на рынке. Трейдеры, которым удастся иногда, но не часто, получать прибыль, тоже будут медленно двигаться в сторону выбывания из игры.

Это знают все миллионеры:  24option Демо Счет – Как Открыть

Также нужно учесть следующее: Чтобы произошла выдающаяся история успеха, когда трейдер зарабатывает 100%.. 500%…2000% (за один день, за год или за несколько лет), сколько других трейдеров должны проиграться до нитки (или отдать ранее заработанные прибыли)? Очень много! Посмотрим на это с другой стороны. Дейтрейдер, который за прошлый год заработал 6 000 000$, должен был где-то взять эти деньги. Поскольку мелкие розничные трейдеры составляют большую часть от общего числа участников рынка (их количество больше, но капитал — гораздо меньше по сравнению с профессиональными трейдерами), то вероятно, что эти 6 000 000$ были отняты именно у таких розничных трейдеров — по сотне, тысяче или несколько тысяч долларов у каждого. Кто-то из них потерял деньги (отдав их более успешному трейдеру) или отдал ранее полученную прибыль (она тоже перешла к успешному трейдеру). Чтобы дейтрейдер заработал 6 000 000$ за год, нужно, чтобы 120 человек потеряли по 50 000$ каждый.

Конечно, взаимосвязь не такая прямая, все гораздо сложнее, но этот пример наглядно показывает ситуацию, которую обычно упускают из рассмотрения.

Другими словами, та самая вещь, которая манит толпы людей на рынок (крупные заработки), по иронии судьбы, означает, что эти люди окажутся именно на убыточной стороне рынка. Еще один каприз судьбы: когда люди, в бурном восторге и ведомые жадностью и надеждой начать новую жизнь, одновременно бросаются в рынок, то тем самым они приближают именно обратный результат.

Честные русские брокеры бинарных опционов:

Вывод

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что трейдеры должны придерживаться своего четко намеченного плана и торговать согласно этому плану, даже когда это им кажется неудобным (а такое часто случается). Подавляющее большинство населения, а значит, и трейдеров, не могут выносить дискомфорт. В повседневной жизни это приводит к тому, что вместо моркови их рука тянется к шоколадке. Поскольку большинство населения с удовольствием присоединяется к толпе, то, при наличии определенной дисциплины в сочетании с приличной стратегией, можно стать одним из немногих успешных трейдеров, которые действительно способны оторваться от толпы, прежде чем она сама себя приведет к краху.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

Почему трейдеры теряют деньги?

Начинающие трейдеры часто теряют деньги. В начале своей карьеры я тоже переживал тяжелые времена. Жена не поддерживала моего занятия, так как деньги, предназначенные для семьи, я терял, торгуя на финансовых рынках. Нельзя нести убытки длительное время. Я был полон решимости найти способ стабильного заработка и, после многочисленных попыток, все-таки нашел решение. Мое решение можно сформулировать одним словом — управление. Я дальше поясню, что под этим подразумевается. Это понятие включает в себя управление нашими скудными ресурсами, обучение торговле , развитие навыков трейдера и знание всех тонкостей рынка. Для пояснения я использую 10 причин, по которым трейдеры теряют деньги, и советы о том, как избежать каждой из этих ловушек. Вот какие основные проблемы я вижу:

Много открытых позиций

Начинающие трейдеры зачастую держат несколько открытых позиций, причем — на разных рынках одновременно. Это приводит к переторговке и чрезмерному использованию кредитного плеча на их торговом счете. Как только рынок пойдет против них, они быстро потеряют все свои средства. Открыть много позиций не составляет труда, особенно, когда трейдер торгует разными инструментами, например валютными парами и товарными фьючерсами. Но необходимо следить за тем, чтобы ваш торговый счет мог «пережить» такую торговлю.

Сохранение убыточных позиций

Начинающие трейдеры, как правило, слишком долго засиживаются в убыточных позициях. Опытный трейдер заберет небольшой убыток и выйдет из плохой сделки. Он знает, что метод «держать и надеяться» только связывает его капитал на длительное время. Вы, наверное, слышали о том, что надо быстро отсекать убытки и давать прибыли расти. Лучше получить небольшой убыток сразу, чем более крупный и позже.

Неправильное пользование кредитным плечом

Начинающие трейдеры зачастую недопонимают термины «плечо» и «маржа». То и другое может, как принести пользу, так и увеличить риски, поэтому нужно научиться правильно ими пользоваться. Плечо — это палка о двух концах. Оно увеличивает риски и повышает стоимость транзакций. Чем выше плечо, тем выше ваши затраты на торговлю. По мере уменьшения баланса торгового счета плечо тоже снижается, и стоимость транзакций может быстро съесть небольшой счет. И хотя некоторые брокеры завлекают трейдеров, открывая счета даже на $10, это не означает, что вы должны торговать таким капиталом. Профессиональные трейдеры рекомендуют открывать стандартные счета на $100 000, мини-счета — на $10 000 и микросчета — на $1 000. Недостаточная капитализация в самом начале — путь к провалу. Правильная капитализация позволит добиться успеха на рынке и смягчить негативное влияние плеча. Использование низкого плеча при правильной капитализации обеспечит поддержание убытков на низком уровне.

Мало денег на торговом счете

Приверженность мелким счетам — одна из основных причин потери денег начинающими трейдерами. Даже если ваши интеллектуальные способности позволяют предсказывать и анализировать движение рынка, слишком маленький торговый счет не позволит воплотить эти знания в реальные сделки. Вам, наверное, доводилось слышать о трейдерах, которые за 12 месяцев превратили $250 в $1 250 000. Возможно, вы чувствуете, что способны на такой же подвиг. Это может привести к чрезмерному давлению на ваш маленький счет, в результате чего вы за несколько дней потеряете все деньги. Результат определяется не рынком, а нашим поведением и нашими действиями. Поэтому целесообразно начать работать на небольшом торговом счете , но торговать мелкими позициями.

Жадность трейдера

Ведомые желанием быстро разбогатеть, начинающие трейдеры зачастую торгуют необоснованно большими позициями на малом счете. Другие наращивают позицию просто потому, что цена немного продвинулась в их направлении. У трейдеров есть такая поговорка: «Быки зарабатывают, медведи зарабатывают, а свиней пускают на убой». Она говорит о том, что жадные «свиньи» на рынке теряют все. Жадные трейдеры всегда отдают всю свою прибыль рынку. Поэтому не следует позволять эмоциям влиять на принятие торговых решений.

Образование трейдера

Большинство начинающих трейдеров не получают прочных знаний в области торговли, прежде чем прийти на финансовые рынки. Поэтому у них нет соответствующей подготовки. И хотя основное обучение происходит в процессе живой, практической торговли, необходимо иметь хорошее представление о финансовых рынках уже в самом начале. Нужно кое-что знать о фундаментальном анализе, геополитических и экономических факторах, которые влияют на инструменты, которыми вы торгуете. И нужно немного разбираться в техническом анализе. Умение распознавать и торговать графические формации, определять тренды и ключевые уровни поддержки/сопротивления, находить разворотные фигуры — все это помогает трейдеру.

Управление капиталом

Плохое управление капиталом может уничтожить трейдера. Трейдеры часто набирают позиции, несоразмерные с их капиталом, и неправильно устанавливают для них ограничение максимального убытка. Новички не используют стоповые ордера из-за страха оказаться преждевременно выброшенными из сделки. Но главная задача любого трейдера — защитить свой капитал. Легко позволяя счету таять, вы лишаете себя перспективы заработать. Поэтому размер позиций должен быть соизмерим с размером счета. Когда цена идет в вашу сторону, используйте следящий стоповый ордер.

Риски для торгового счета

Новичкам лучше всего торговать на трендовом рынке. Если явный тренд отсутствует, а вам не терпится поторговать, вы можете оказаться в рваном рынке. Это благоприятные условия для потери денег. Поэтому поначалу лучше торговать, только когда есть тренд. После того, как ваш счет немного увеличится, и вы сможете позволить себе более высокие риски, можно попробовать торговать и в боковом движении. Если вы не видите перспективной торговой формации или торгового сигнала , который прописан в вашем плане, не открывайте сделку. Лучше не совершить сделку, чем войти в неправильном направлении. Самые лучшие сделки формируются на трендовом рынке или вблизи важных уровней. Если цена не соблюдает этих уровней, просто продолжайте ждать. Это лучше, чем подвергать свой счет риску получить убыток.

Отсутствие хорошего плана торговли

«Плохое планирование равносильно планированию плохой сделки». У вас должен быть хороший план торговли, в котором оговаривается, на каких рынках торговать, какое плечо использовать, сколько будет длиться сделка, и каковы критерии входа и выхода для каждой сделки. В нем также должно быть указано, сколько вы хотите заработать, и как будете управлять рисками. План торговли у каждого трейдера свой, но существуют общие моменты, которые важны для всех: цели, которые вы ставите перед собой в торговле, готовность обучаться, подход к выбору брокера, анализ рынка, определение рисков, критерии входа и выхода из сделки, выбор размера позиции, управление капиталом и журнал торговли. Работоспособность плана зависит от вашего умения его соблюдать.

Потенциал прибыли ограничение убытков

Новички обычно испытывают затруднения с определением правильного момента выхода из сделки. Когда забирать прибыль? Где ставить стоповый ордер? Существует поговорка: «Не позволяйте прибыльной сделке превратиться в убыточную». Новички поддаются искушению заработать больше и передерживают свои прибыльные сделки. В результате, вместо прибыли они получают убыток. Новички также часто оставляют открытую сделку без стопового ордера. От этого может сильно пострадать баланс счета. Мы уже говорили о необходимости применять следящие стоповые ордера, чтобы защитить прибыль в положительных сделках и обезопасить себя от потери всей бумажной прибыли. Альтернативный вариант: можно закрывать позицию, как только увидите разворотную свечу или графическую модель, или просто вблизи важных уровней. Стоповые ордера лучше располагать под уровнями поддержки или под хвостами пин-баров . В случае шортовой позиции, стоповый ордер надо ставить над уровнем сопротивления или над хвостом пин-бара.

Заключение

Все причины, приведенные в данной статье, важны и могут помочь вам защитить свой капитал. Но успех, в конечном итоге, зависит от настроя и образа мышления трейдера, то есть от того, как он мыслит и реагирует на поведение рынка. Результат определяет не рынок, а поведение и действия человека. Профессиональные трейдеры считают, что основы успеха закладывается изнутри, поэтому большое внимание уделяют психологической подготовке. Они стараются распознать те особенности своего подсознания, которые мешают достижению успеха. Сделав это, можно изменить свои эмоциональные реакции, заставив их работать на повышение эффективности торговли.

Почему трейдеры теряют деньги

В очередной раз убеждаюсь в выгоде от использования простых правил торговли.

Это знают все миллионеры:  Где скачать вводный курс по бинарным опционам

На днях специально приходил в проп TST, чтобы послушать брокера из Stage5 — Anthony Giacomin , но помимо интервью с брокером стал очевидцем обсуждений в чатах. Вот впечатлениями об услышанном и поделюсь, а также выскажу некоторые мысли по этой теме, которые уже неоднократно упоминал в блоге. Речь идёт об очевидных и банальных «заповедях», которым трейдеры не уделяют должного внимания. Возможно это одна из причин… ну вы сами понимаете, чего ��

Я понимаю, что менторство и нравоучения чаще воспринимаются как пафос и занудство, а не как желание поделиться полезной информацией и предостережениями. Поэтому, если есть желание получить ответы и определить вектора для развития торговли, возможно стоит не просто прислушаться, а попробовать следовать некоторым правилам.

Это знают все миллионеры:  Стратегия фракталов для торговли опционами

Итак, в интервью брокер несколько раз подчеркнул мысль, что видит ситуацию с обратной стороны, нежели стандартный трейдер и может обобщённо говорить о типичных ошибках. По этой же причине и я смею утверждать какие-то свои тезисы о торговле трейдеров. Когда я был совладельцем проп-компании мы тоже видели позиции участников и выводы из их торговли очень интересны. Эти же выводы озвучил брокер из Stage5.

Тут не будет описан весь спектр причин, по которым трейдеры теряют деньги. На этот вопрос существует очень большое количество ответов, которые нужно рассматривать в комплексе. Я приведу всего несколько простых правил торговли, которые помогут избежать большинства ошибок розничных трейдеров.

Правда ли, что 90% розничных трейдеров теряют деньги?

Если речь идёт о новичках, то да.

В основном через 3 месяца, каждый новый трейдер теряет большую часть депозита. Но, это не касается тех, кто уже пережил период «полового созревания» в трейдинге. По статистике крупных брокеров успешными могут быть от четверти трейдеров и до половины, что логично.
Кстати, Anthony скромно соскочил с ответа на этот вопрос, наверное, потому что это снижает уровень продаж брокерских услуг.

Из статистики видно, что самые низкие результаты доходности у форексных брокеров. Причин тому несколько — небольшая стоимость билета для бездомных и обманчивые слоганы о высоком доходе и как следствие полное искажение реальности .

Выводы:

Очевидно, что ситуация на форексе в разы хуже, чем на широком рынке. Значит использовать информацию о торговле, получаемую от форексных трейдеров не нужно! Не потому, что в принципе нельзя торговать на форексе, а потому, что в основном это ложная информация, приводящая к таким вот результатам. Избегайте торговых систем для форекса и гуру от форекса. А если есть желание торговать форекс, то будьте добры изучите макроэкономику и научитесь вести валютные портфели и забудьте о 3х-значной доходности. Так как всё это брокерские уловки, чтобы распилить вас на комиссии!

По каким причинам трейдеры теряют деньги?

Основные причины почему трейдеры теряют деньги — наличие плеча, отсутствие достаточного капитала. Я бы добавил ещё: самонадеянность и жадность.

Знаете, зачем создано плечо на финансовых рынках? Думаете, чтобы больше зарабатывать? Ха! Огромные плечи в основном присутствуют на рынках деривативов, фьючерсов и тому подобных, на фондовом рынке люди торгуют со вторым плечом, инвесторы вообще не используют маржинального плеча. Крупные брокеры по умолчанию дают максимум 4 плечо, если конечно это не клуб для любителей розничного трейдинга. Ну так вот, если вы инвестор с большим портфелем и у вас возникает потребность в хеджировании вашей совокупной позиции, самый дешёвый способ захеджировать портфель – это фьючерс. Низкая комиссия, суперликвидность, и самое главное практически никакого залога из-за огромного плеча! Чем выше плечо, тем меньше маржи будет заморожено для поддержания этой позиции. Вот и вся правда.

Плечо не создано для того, чтобы вы могли зарабатывать, оно нужно для уменьшения издержек хеджирования, прежде всего.

Аналогичная ситуация с производителями товаров. Хедж – это покрытая позиция, то есть покупатель хеджа, уже имеет портфель активов или товары, а не как розничные умники, не имея базового актива покупают фьючерс с микро-стопами. Поэтому, когда вы используете нечто не совсем по назначению, то тут и аннунаки и рептилоиды появляются на арене воспалённого убытками сознания.

Решение этой ситуации простое – снизить плечо, торговать портфель инструментов! Думаете нельзя торговать портфель фьючерсов? Можно, просто вам не понравятся реальные цифры доходности. Ну, это как говориться, не наши проблемы, поэтому лучше оставаться в сказке надежды и собственной крутости.

О достаточности капитала для торговли при определённой волатильности на вашем рынке говорить вообще бессмысленно. Это — корень зла! У людей нет средств для торговли, но жажда денег толкает на игру в русскую рулетку – бинарные опционы, форекс, осцилляторы без макроанализа, пропы. Пристрастие к торговле создаётся с помощью внушения надежды на большие легкие деньги с помощью заманчивого предложения – низкой стоимости входа в рынок. Принципиально не буду развивать мысль, тут все очевидно – если надежда отключает рациональное мышление, то выстрел себе в голову — это лучшее лекарство, которое предоставляет эта русская рулетка!

И в конце добавлю следующее.

Подавляющее большинство розничных трейдеров торгуют, основываясь на завышенных ожиданиях и ложной информации. Многим вообще не нужен результат. Признайтесь, вам же нравятся мигающие лампочки индикаторов и пёстрые цвета графиков. Розничный трейдер находится в состоянии сомнамбулизма от всей этой суеты быстрых сделок и испытывает особое чувство, которое называется вуайеризм – я вижу кукловодов и как деньги перетекают…

Казалось бы, все просто, статистика и цифры показывают кто вы есть и что вы можете получить. Это рентген, анализ крови. Если вы не собираете статистику и не знаете реальный доходности, то выстрел в голову будет обязательно! Представьте себе, что у человека температура 41, а он весело резвится… ну вы поняли, о чём я. Нет корректной информации о возможностях и собственном состоянии – нет результата.

Гениально! — воскликнул какой-то кролик из толпы и, ударив себя лапой по лбу, замертво упал. Бедная его голова не выдержала этой мысли.

Открываем счет и получаем бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как торговать бинарными опционами в 2020 году
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: